2019年7月，邮储银行苏州市分行建成了苏州银行业中首个RPA实验室，为参与RPA项目的咨询公司（调研）、RPA厂商（RPA产品开发）、RPA服务商（项目实施）、银行（管理者）提供了管理规范和技术标准。

2019年10月，联合微软等科技公与园区政府探讨成立RPA共享实验室的可能性，配合政府完成前期调研工作，通过对比国内外20多款主流RPA开发平台，总结了RPA平台选型规范，与国内主流RPA厂商保持技术联系通道，改进RPA厂商产品与需求。

2020年11月起，为进一步降低成本、自主可控、实现创新，实验室积极参与国内知名开源RPA项目RPAStudio的开发，推动团队打造世界首款基于.NET CORE的RPA产品，提出了项目的整体适配方案建议，于11月9日在中国.NET conf 大会上发表了《RPA、AI、.NET CORE 与未来》主旨演讲，方案备受关注。

2019年~2020年期间，针对邮储银行生产环境开发RPA配套工具，实验室在RPA项目开发过程中，独立摸索出更适合银行开发环境，不同于RPA实施厂商的实施方法论，项目开发从最初进场开发项目需要两个月时间优化到半个月，对于紧急项目可以在一周内进行POC验证大大提高了开发效率，相应流程经验补充到标准中，其间协调苏州银行同业RPA开发交流机制，初步达成通第三方平台（比如人行）流程共享机制的意向。

2019年11月~2020年11月，历时一年分调研、初稿、报送、评审、发布五个创段，完成国内首部RPA相关标准（也是世界首个），根据《苏州市金融学会团体标准管理办法》(苏金学会〔2020〕2号)有关规定，发布《苏州市银行业RPA项目实施规范》(T/SFBS 002-2020 )团体标准，本标准2020年11月10日发布，2020年11月11日起实施。

方案背景

RPA从2015年开始进入中国市场，RPA工具也逐渐被国内金融机构所接受，随后大批国内RPA厂商开始成立，金融科技厂商、AI厂商也是在这个阶段开始转型进军RPA，2018年更多企业开始认知并接纳RPA带来的价值，并在2019年掀起一股资本浪潮，2019年也称为RPA元年，2020年RPA开始在各大企业中流行。

金融行业在这个时代面临的其中一项最大的挑战是如何充分利用数字化转型，大多数企业已经采取了“数字优先”的策略，但全面广泛的转型一直都很困难。而通过自动化转型，金融行业能在数字化、数据驱动的世界中重新获得蓬勃发展所需的效率、准确性和速度。自动化己成为全球金融行业关注的焦点，越来越多的企业在部署最新的自动化技术，以期带来下一波的生产力。

68%的金融机构认可RPA的价值，而银行的RPA实施项目比其他行业更为典型，成熟度最高，行业渗透率（10%）远高于第二名（5%）。2020年将有近三分之二的IT高管把流程转换和自动化作为其数字化转型的首要重点。银行业整体信息化水平高，业务流程化中重复操作多，人力成本高且消耗大。RPA可以自动化实施的银行的各项业务，可应用于确定规则的业务流程操作，并且由于RPA工具与OCR、NLP、知识图谱和机器学习等人工智能（AI）技术相结合，RPA的虚拟代理可以担更高级别和更长的流程任务，包括整个工作角色。

方案目标

为实现加速银行数字化转型目标，邮储银行苏州市分行在科技转型支撑业务转型的理念下，将RPA作为分行科技转型的长期战略，围绕RPA（胶水），结合AI技术，建立业务流程“规则库”，将“规则”深入有效地嵌入部门工作中，并在将来的部署中重新分配积累的知识和资源的方法。但RPA在国内尚处于发展早期，整体渗透率不高，相较国外（美国）有10-15年的差距，缺乏完整的银行实践案例与环境，苏州地区同业的RPA实践也是刚刚开始，为此需要建在本地银行业中建立首个RPA创新实验室，共同探索和实践更多的银行RPA应用场景。

经过前期对多家银行的调研，从银行实施RPA的案例可以看出，RPA可通过使员工自动化来显着降低成本。银行之间的RPA项目具备一定的共性，为降低开发成本甚至共享通用RPA项目，需要通用的银行流程描述规则来实现，因此需要一系列适合银行业的RPA项目开发规范作为支撑，以规范和指导RPA在银行中的实施。由中国人民银行苏州中心支行指导，中国邮政储蓄银行股份有限公司苏州市分行牵头，组织苏州各大银行的RPA实施部门人员和RPA技术相关专家，根据国家金融标准实施的相关制度和标准，制定符合银行业特点的、切实可行的银行业RPA项目实施指南。

方案特点

RPA创新实验室分别从基础、设计、实施、管理、制度、安全等各个方面对RPA的实施过程提出了要求和建议，银行可以从实验室的实践经验和RPA标准中获得的利益类型包括：

• RPA项目实施行业规范：《苏州市银行业RPA项目实施规范》为国内首个RPA相关的发布标准，有助于银行(和其它企业)在标准的基础上，进一步制定银行内部的RPA项目开发规则和建立框架，使创新更易获得成功。
• 更快实现ROI：基于标准的RPA项目解决方案比其他自动化计划（如工作流、系统和应用程序集成）更快地实施所需的时间和资源投资。
• 从POC到生产的快速支持：探索出更适合银行环境，不同于RPA实施厂商的实施方法论，项目从初期进场开发需要两个月，要以优化到半个月，紧急项目可在一周内POC验证，极大提高了开发效率。
• 业务制隔离机制：实验室的项目实践与标准实施方案强调业务与技术的隔离性，国内目前普遍RPA项目开发只有PDD文档没有SDD文档，PDD文档也主要员技术人员编写。标准更强调业务的在需求与设计阶段的参与性，提倡PDD文档主要由银行自主编写，在大降低项目前期的沟通成本，从而加快实现。
• 确保合规性：强调从业务的视角来检视银行传统业务管理流程,达到控制风险、改进流程、增强管理、优化人资的效果。而机器人可以编程，以应用于每笔交易的法规要求，并创建其活动的完整记录，提高报告和审核的便利性。
• 提高流程自动化率：实验室的项目实践在RPA流程编排或与工作流集成时引入OCR、NLP、知识图谱和机器学习等人工智能（AI）技术，以实现更复杂的聚合过程的自动化，更长的流程任务。通过某种程度的上下文感知或规范性机器人操作，更有效地处理自动化异常的能力也可以促进直通处理。相关实践经验拟在标准修订版中补充。
• 银行同业共享机制：配合人行开展标准推广应用，进一步完善同业RPA项目交流机制，基于标的PDD文档，可以实现银行业第三方通用流程“规则库”。

方案业务流程图

标准中提出的 RPA 实施方法论，能够帮助银行对 RPA 项目进行全面管理，提高项目开发效率,全面实施后预计能够大大降低总体开发成。

完成流程指标搜集，进行流程可行性评估，通过调查问卷的方式，搜集项目信息，参考流程指标，按照评估规则，筛选出符合条件的流程。

实现功能展示

邮储银行苏州市分行建成了苏州银行业中首个RPA实验室，与微软、华为、开源团队、RPA厂商等企业共同探讨RAP项目管理规范和技术标准。实验室为分行实施RPA项目20个，覆盖所有业务部门及大部分管理部门，初步建立起业务流程“规则库”。

通过对比国内外20多款主流RPA开发平台，总结了RPA平台选型规范，与国内主流RPA厂商保持技术联系通道，改进RPA厂商产品与需求。

《苏州市银行业RPA项目实施规范》(T/SFBS 002-2020 )团体标准，本标准2020年11月10日发布，2020年11月11日起实施。

积极参与国内知名开源RPA项目RPAStudio的开发，推动团队打造世界上首款基于.NET CORE的RPA产品，推进产品的国产化进程。

方案案例及效果

RPA己成为邮储科技转型重要工具，是降本增效人力优化的有力抓手。截止2021年1月，实验室共实施RPA项目20个（其中POC2个，上线16个，开发中1个，立项中1个），项目覆盖了分行所有业务部门及大部分管理部门，RPA项目实施经验入选了我国《金融科技发展规划实施案例与参考》的案例库。科技部围绕RPA（胶水），结合OCR、NLP、知识图谱等AI技术，建立起了业务流程“规则库”，帮助财务、授信、信用卡等业务条线转型，实现业务流程优化与人员的集中上收，达到减员增效的目标。

与人民银行合作，发布了国际和国内首部RPA相关的标准《苏州市银行业RPA项目实施规范》(T/SFBS 002-2020 )团体标准。标准规范了RPA项目实施的需求、设计、开发、测试、部署、优化六个阶段，强化了PDD文档（流程定义文档）的编写结构，明确了SDD文档（方案设计文档）的编写结构。针对银行RPA项目实施过程事，技术与业务交流效率低下的痛点，将RPA需求（PDD为主）与开发（SDD为主）进行隔离，引导国内银行自行评估流程指标并编制PDD文档，标准在银行中全面推广后，预计能大幅降低总体开发成本约40%左右。

方案未来展望

苏州邮储RPA实验室前期主要由厂商指导，后期主要基于开源方案自主开发并承担核心技术（验证算法及OCR等），RPA实施方案自主可控，多数具有全省或全国推广价值。2021起将配合人行开展标准推广应用，进一步完善同业RPA项目交流机制，银行业第三方通用流程“规则库”。苏州邮储RPA实验室项目二期将与总行在AI技术（邮储大脑）方面合作，可能实现更多场景的全流程替代。计划与省行合作建成智能报表与分析系统，将AI（人工智能）、BI（数据智能）、PI（流程智能）三流合一，对标国际（PowerBI）和国内（FineBI）的主流BI产品，开发适合银行与国情的自助式BI产品。