金融行业数字化转型解决方案
所属单位:成都优卡信息科技有限公司
参与奖项:最佳金融科技创新奖
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优卡科技通过自有APP平台SaaS服务向C端客户提供应对特定行业痛点及需求的增值服务,以AI大数据分析及数字化流量运营为基础,提高平台用户留存率及转化率,并贴合行业生态提供SaaS化应用,赋能B端客户提供一站式数字营销服务,加速金融行业数字化转型。

方案背景

场景痛点:

B端:线下地方性助贷机构,地方小贷企业拓客难营销效率低;营销获客渠道原始违法,获客成本高难度大;无互联网获客能力无技术支持能力;

线上互联网小贷企业获客投放成本高,用户群体重叠流量运营产出效益低;

C端:线上线下产品繁多难选择借贷资质难甄别;流程复杂需求不匹配时间周期长获批金额低。

方案目标

解决方案:我们布局多场景金融服务,打造多款科技金融产品,链接及服务资金方与资产方,提供金融助贷行业全生命周期服务。

有信钱包:助贷数字营销AP,金融综合服务平台;提供前置风控、精准营销等金融助贷数字营销服务;

融享客:智能金融营销SaaS系统、一站式管理从自建产品到获客营销全流程;为金融机构提供精准客户引流到客户营销的全流程服务;

有信展业:信贷经理展业工具APP,信贷经理移动办公解决方案;为信贷经理提供获客、营销、同行资讯等服务;

数财网:金融资讯服务网站、全面化金融信息整合营销平台;为金融机构整合提供贷款、信用、理财等综合营销服务。

方案特点

(1)研发优势:近2年研发投入4000万构建技术基础,技术总设施300+;拥有160+多人的高水平协同创新研发团队,获取软件著作权230+项,被评为国家级高新技术企业。

(2)精准挖掘解决用户痛点:通过一站式解决方案,精准解决C to B痛点,C端准入精确成本低,B端获客精准效率高。产品风控模型持续聚焦细分市场变现能力强,精准流量运营转化力强,投入产出比高。

(3)业务模式变现能力强:主导产品的定价能力,整合产业链推产业闭环,公司自主研发投放运营,持续盈利现金存量充裕。

(4)稳定高质客户营收成倍增长:核心客户忠诚度高,已服务B端商家1300+ ,近年营收成倍增长(2020年营收近2亿,2021年近6亿),  业务发展迅速。

(5)历史积累优势:SaaS研发已完成,2021年SaaS收入7000万,B端商家400+,累计流量资源TO C用户累计9500万,TO B商家合同1300+。流量运营与精准定位能力强,互联网流量市场经验资源关系网络丰富。

方案业务流程图

实现功能展示

  • 轻资产流量运营模式;
  • 精准定位C端贷款高效匹配助贷机构需求;
  • 积累庞大优质用户群体及核心高效的技术水平;
  • SaaS云工具应用  (ToB)。

方案案例及效果

成绩:累计服务金融机构700+家,战略合作15+家。

经典案例:中企企祥(苏州)科技有限公司——解决方案

CRM&OA

部门和人员变动,跟进客户时出现客户遗忘、丢失。

• 使用CRM&OA管理公司员工、部门组织架构、 客户信息,实现企业信息化基础设施搭建。

• 客户公海实现客户资源再利用,有效提高客户转化率。

 SCRM

业务人员众多,无法了解到每个销售和客户沟通的情况。

• 通过SCRM打通融享客和企业微信,在系统后台设置敏感行为监控,实现离职人员一键交接客户,保留企业资产。

PaaS

在回款完成之后,团队经理提交回款单,由对应战区的总监审核,通过后财务记账。

• 使用PAAS自定义回款流程。

智慧终端

• 客户洽谈过程中使用智慧终端处理日常工作,例如审批待办处理了解各个部门当日工作情况。

移动办公

• 大部分业务员没有电脑,只有工作手机。

移动办公实现线索派发,随时随地掌控客户资源。

方案未来展望

市场需求预估:我国消费金融行业自2016年步入发展快车道,消费信贷市场规模迅速扩大,2020年,在疫情等多重因素影响下,消费金融行业增速下降,且随着行业发展进入成熟期,预计未来消费市场规模将更多呈现平稳增长态势。从具体数据来看,预计2025年,我国消费信贷市场规模将达到约25.85万亿元,增速约8.3%,2021年至2025年,市场存在约11万亿的增长空间,具有巨大的发展潜力。

未来发展:基于多年服务金融助贷行业经验及数据积累,以SaaS系统为金融机构提供金融产品建模、智能外呼管理、金融客户管理、数据统计分析等功能,一站式对接海量场景,用数据化的手段提升核心环境及对接效率,加速金融机构“互联网+”转型。