嘉联支付致力于为广大商家提供安全便捷高效的收单服务，保障商户收银资金安全；基于大数据模型、实时风控监测系统和智能收银系统，针对银行卡交易进行实时风险动态监测，并对可疑交易下发持卡人人脸识别，通过智能POS完成人脸识别活体检测，达到帮助商家完成消费者风险识别目的。

方案背景

随着互联网金融科技的发展和消费者场景的复杂多元化，商家收银过程中，风险隐匿、伪卡、盗刷等欺诈违规手段层出不穷，商户如果通过传统的人工经验识别交易风险，给不法分子有机可乘。

同时，人民银行、银保监会等监管机构持续关注反洗钱在收单机构主体实际应用和落实情况，陆续出台《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》相关管理办法，全面加强高风险行业客户风险识别和监测。

因此，嘉联支付为保障商家收银环节的KYC，利用智能POS终端和科技手段协助商家完成收银风险识别，保障商家收银资金安全。

方案目标

1、搭建风险监测策略系统，动态识别银行卡交易风险，实现实时预警，有效防范反洗钱风险；

2、升级智能POS收银系统，对接风险监测系统，完成风险交易的人脸识别。

方案特点

产品优势：

1、构建不同行业风控监测模型；

2、秒级事中风险监控系统；

3、多元化风控决策引擎；

4、人脸识别辅助交易系统。

解决痛点：

帮助高风险行业商家识别大额交易洗钱风险，防范不法分子通过刷单、交友、冒充公检法诈骗等方式骗取受害人将资金转入掌控的银行卡并携卡购买黄金等大额消费，保障持卡人本人现场消费。

方案业务流程图

交易演示图

实现功能展示

实现以下功能：

1、搭建大额交易风险识别监测系统；

2、升级智能POS收银程序，简化商家风险识别流程，利用智能化人脸识别系统完成收银KYC；

3、提升收银体验。

方案案例及效果

嘉联支付人脸实名认证交易POS，广泛应用于珠宝、典当行等大额银行卡交易场景，累计为2万+特定行业商户提供服务，完成60多亿元的交易，并有效阻断高风险交易10000多笔，为保障商家资金安全，防范金融风险起到了重要作用。

方案未来展望

方案提升方向：

此方案结合人脸识别辅助交易系统和交易风险监测系统，帮助特定行业商家完成收银环节KYC，保障商家收银资金安全和实现风险识别，未来将持续细化风险识别策略和优化算法模型，更精准定位识别交易风险。

市场需求预估：

此方案在珠宝行业应用以来效果显著，结合消费升级，银行卡大额交易场景的增多和公司业务发展，交易商户数和交易规模将会有30%+增长空间。

政策预估：

人民银行和银保监会等监管机构，将持续致力于防范洗钱风险，维护金融市场稳定，并守住商家钱袋子，从严打击洗钱诈骗等违法违规行为，推动特定行业的实名制消费，将有利于风险防范。