银行社区生态圈
所属单位:拉卡拉支付股份有限公司
参与奖项:最佳支付数字化服务奖
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银行社区生态圈系统旨在变革商业银行传统营销模式,以银行网点为核心,将周边3-5公里半径内的市民、商户纳入银行数字经营体系,解决银行网点营销模式获客乏力、缺乏营销活动平台的痛点,为银行提供“寻客-获客-运营”全流程系统工具支持,包括营销活动落地、私域流量运营、数据分析等,全面助力商业银行网点数字化转型。

方案背景

拉卡拉御风科技公司致力于为银行提供银行社区生态圈系统、云收单支付系统、智慧风控系统、数字人民币支付系统等一体化解决方案,公司成立至今已与上百家不同规模银行建立多维度的合作关系。
御风科技聚焦支付产业服务能力提升,助力银行共同打造“金融+支付+生活”的行业生态圈,以此提升银行的科技能力、运营能力,为银行合作伙伴在运营、风控、系统场景搭建等方面提供实质性帮助,助力银行更好服务商户,实现普惠、服务小微。

加速提升银行的金融科技能力升级,使银行更好地实现客户服务线上化、数字化、智能化,是现阶段银行发展的重要助推器。

在此背景下,2020年御风依托拉卡拉母公司多年收单商户服务经验及系统建设能力,逐步将各方能力进行有效整合、升级、优化,经过一年多的系统迭代,推出“云收单支付系统”并成功向济宁银行、浙江民泰商业银行等进行本地化系统部署。

为满足中小银行轻量化开展收单业务需求,我司20年推出SaaS版云收单系统,并成功向南京银行(上海分行、杭州分行)、海南银行、杭州银行、齐鲁银行、山西银行、中银富登村镇银行130家分支行等进行输出,助力银行以支付收单业务更好带动银行存量业务。

同时,为提升银行服务客户综合能力,我司陆续研发上线智慧餐饮、智慧旅游、智慧零售、智慧分账等行业解决方案SaaS产品,并与民生银行安徽分行、中信银行、中国银行内蒙古分行等多家银行展开合作。

为银行提升营销获客能力,我司2022年推出年度战略产品--银行社区生态圈系统产品,通过对银行客户&商户等客户进行整合,形成“银行-商户-客户”闭环联动场景,形成银行数字化生态圈构建,为银行提供“寻客-获客-运营”全流程系统工具支持,全面提升银行获客营销和私域经营能力,并将各类行业解决方案进行整合,形成银行社区生态产品矩阵,助力银行业务产品多渠道转化。

产品愿景致力于以产品和服务为核心,合作共赢为理念,助力银行金融机构实现普惠金融、拓宽服务边界,以期实现“让金融更智慧”的企业愿景。

方案目标

银行社区生态圈系统旨在变革商业银行传统营销模式,以银行网点为核心,将周边3-5公里半径内的市民、商户纳入银行数字经营体系,解决银行网点营销模式获客乏力、缺乏营销活动平台的痛点。

方案特点

通过对银行客户&商户等客户进行整合,形成“银行-商户-客户”闭环联动场景,形成银行数字化生态圈构建,为银行提供“寻客-获客-运营”全流程系统工具支持,包括“社区生态圈管理平台”可满足银行层级管理、活动创建审批并提供数据报表,搭建满足消费者卡券领取、活动参与、选品下单、金融服务受理等综合一体化线上小的“社区生活小程序”,助力银行私域流量经营的“企微精灵”等产品,全面提升银行获客营销和私域经营能力,并将助力中小银行收单业务发展的“云收单支付系统”等各类行业解决方案进行整合,形成银行社区生态产品矩阵,助力银行业务产品多渠道转化。

方案业务流程图

实现功能展示

方案案例及效果

本年度4月-9月期间,中国民生银行安徽省分行试点支行,累计发券11675张,累计核销10535张,核销率90.24%,带动消费金额超千万元,网点新卡户超500户。

方案未来展望

更好地完善系统功能,在与银行的合作过程中不断深入打造生态圈功能,拓展场景应用,同时发挥总分联动,加强御风和拉卡拉当地分公司的合作,更好地为银行社区应用做好运营服务,实现真正的线上线下统一运营,统一服务,为银行的金融服务添砖加瓦,拓展边界。