本项目以吾道科技自有的金融大数据库为驱动力，可从0到1辅助完成债券、股权业务文档的撰写工作，覆盖募集说明书、债券年报、后督类报告、ABS发行说明书等多种报告，能实现Word、WPS插件端及网页端的快速部署、多样化文本如PDF文档、Excel文档、富表格文档的精准解析、各类型报告模板的智能匹配，和项目团队线上的协同办公，智能数据填充比例平均可达80%以上，可解决业务人员报告撰写期间的数据填充耗时、自有报告取数低效、数据来源杂乱等痛点，提高撰写的效率与质量。

方案背景

在一级资本市场股权、债券申报发行过程中，依监管要求需披露大量相关文件，如债券（半）年报、受托年报、ABS发行说明书、募集说明书等。为此需消耗大量人力物力完成报告撰写工作，且撰写过程中重复性、耗时性，如数据统计与抽取、自有报告的整理、报告数据填充等工作占比较大，而当前关于报告撰写的工作流程信息化水平较低，大部分工作仍需手动完成，从而导致工作效率与质量都得不到有效保障，消耗时间短则一两周，长则达一月，因此撰写工作数字化转型迫在眉睫。

方案目标

在此背景下，项目小组以金融语言模型、金融知识图谱和自然语言处理等前沿技术为基础，经过对多家券商的报告撰写流程进行观察与分析，从作业过程、质量控制、内核、监管审核等多角度需求出发，集成数千权威金融数据源，收集全量公开历史公告，通过自研金融OCR技术细颗粒度提取有效信息，并依靠项目团队在自解释NLP模型上的深度研究，对大数据进行结构化解析与整合，通过自建金融大数据库以支持对外申报类报告和内部管理文件撰写工作中的数据需求。

方案特点

在项目研发过程中，为全面提高金融报告的撰写效率和质量，小组也从项目部署、运行等过程对项目创新点进行研究：一是为减少用户部署和产品学习成本，项目利用插件模式直接嵌入用户工作场景；二是为契合金融行业对数据精准性的要求，将高度训练化的自解释NLP模型落地于内置的文档结构化解析系统，可智能提取用户自有报告有效信息，并大幅提升解析结果的准确性和合理性；三是将各类型报告模板化，并以传统报告撰写流程设计项目操作路径，实现报告内的数据、信息直接填充，凡填充内容均做到可溯源可核查；四是为最大化实现智能撰写，项目团队与微软实验室就AIGC对项目生态的赋能进行合作，利用ChatGPT出色的语言理解能力和智能生成能力，赋能文段摘要生成、文本合规性校验等功能。

方案业务流程图

实现功能展示

项目生产报告的数据来源包含企业自有金融大数据库如工商、尽调、历史公告等数据，第三方接口如Wind数据，以及底稿文件解析数据。在底稿解析过程中，用户可上传Word、Excel、PDF等底稿文件，项目支持解析的底稿类型包括审计报告、募集说明书、ABS发行说明书、ABS计划说明书、ABN募集说明书、受托管理协议、尽职调查报告、公司章程、评级报告、信托合同、主定义表、资产池数据表等20多类文档，并提供底稿文件管理、解析结果校对和数据勾稽校验等功能。

目前，项目支持Word插件端、WPS插件端和Web端部署，可实现募集说明书、债券年报/半年报、受托年报、债券后督（付息兑付行权等公告）、ABS发行说明书、ABS资产池统计、定制化报告等报告的智能撰写工作。除此之外，项目还提供报告模板、撰写场景、撰写项目的管理服务，可快速配置报告模板，支持模板版本管理、模板发布与审核流程管理，还可根据不同撰写场景自定义撰写报告类型及项目信息等内容。报告管理包含报告自动生成（根据模板和数据源自动生成报告文件）、报告编辑及更新（用户可以对生成的报告进行二次编辑，并可自动更新数据）、报告内容管理（支持报告填充内容来源展示和对照，以及控件编辑历史查询和内容恢复）、协同编辑（支持Web端和插件端多端协同编辑，控件内容在线同步）、文档服务（提供服务器端保存报告服务，支持报告在不同设备上同步管理）。撰写项目管理支持项目的创建、修改和删除，可实现团队成员协同撰写报告，并提供报告撰写和结构化解析的统计和查询功能。

方案案例及效果

项目目前已与中信建投、中金公司等多家国内大型券商达成全面合作，以在今年刚结束的年报季和受托年报季为例，项目助力近100位业务人员实现了金融报告内的数据直接填充，共智能生成了200多份报告，报告的智能撰写比例平均达85%以上，大幅提高了报告撰写效率，深度解决了时常困扰业务人员的数据填充耗时、自有报告取数低效等问题。凭借自有数据库及自研解析系统的高效运转，也充分保证了文件解析结果和填充数据的准确性，受到了合作券商的高度肯定。而有AIGC的加持，项目增强了与用户的交互性，在用户的使用反馈中，智能摘要生成、信息实时检索等功能都获得了一致好评。

在社会效益方面，项目自成立开始积极助力券商、投资机构等金融机构的数字化转型，提高基层业务人员的信息化工作水平。在应用期间，项目已累计免费为近20家券商开放试用机会，并开放大量数据岗实习岗位，累计提供就业岗位近40位，为合作院校人才培养献出一份力。

在经济效益方面，项目自面向市场以来，累计了如中信建投、中金公司、海通证券、东兴证券等头部券商客户以及大量个人用户，大幅提升了我司的经济收益，也为我司在业内树立了较高的口碑与声誉。目前该项目已处在稳定增收状态。

方案未来展望

在应用前景方面，项目在应用过程中加速了券商、投资机构、银行等金融机构的数字化进程，凭借其简易化的安装过程、极简化的操作体验，成功降低了业务人员的使用成本及学习成本，可在一级资本市场普及应用，范围较广。后续，当AIGC在项目中的运用更加成熟，并随着项目迭代升级，项目可支持更丰富的类型报告撰写工作，且实现性能的进一步优化，即能匹配更多用户，如会计师事务所、律师事务所、期货公司、保险公司等，具有较高的应用前景。