空中云汇在反洗钱风险防范和交易监控系统上坚持自主研发，以保证系统能够适应复杂多变的金融环境。目前，空中云汇已经拥有一套能够持续通过数据分析调整客户类别与交易规则的交易监控系统。

方案背景

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。

方案目标

空中云汇自研系统能够监控所有交易金额、频率、资金流向，全天候监控违反规则的交易并及时预警。

方案特点

目前空中云汇已形成了一套高效、严谨的反洗钱风险防范措施。

空中云汇按照国际支付行业标准建立了反洗钱及反恐融资合规体系，并采用基于风险的评估方法对公司暴露的洗钱及恐怖融资风险进行评估和确认，同时定期向监管机构披露相关信息。

方案业务流程图

无

实现功能展示

空中云汇实行全周期的风险控制流程：从客户准入起，就对新开账户客户进行严格的身份认证和尽职审查，并针对政要人员、高危险行业等，启动增强型尽职调查，并保留合规部门与公司高级管理层的审核权利；同时公司根据涉及恐怖分子、罪犯和其他禁止往来人员的监控名单，对新开账户、既有客户、受益人和交易对象进行筛查。

同时，空中云汇自主研发的交易监测系统能够根据交易限额、频率、对象等特征，针对高风险交易做出警示，预留充足的反应时间，将风险影响降到最低。需要强调的是，空中云汇始终保持合规意识，坚持主动向所属监管单位提交可疑交易报告及其他监管材料，并通过定期全员合规、反洗钱措施的培训，将合规意识根植在企业文化中。

方案案例及效果

2015年成立至今，从未在任何国家和地区受到过任何涉及反洗钱、反恐怖融资或其他监管、合规事项相关的行政处罚、罚款、罚金、警告、强制执行或整改通知。

方案未来展望

空中云汇将持续积极优化和提升该反洗钱及反恐融资合规体系，以确保其能够胜任不断变化的风控和监管要求。