通过建设企业综合金融服务协同系统，有效提高公司机构业务服务质量、线上销售作业效率、充分挖掘客户价值和提升用户体验。使用该系统，可以实现对销售人员从拓客、展业到业务协同一站式支持，从提升商机数量、客户拓展、服务拜访、业务收入等多维度支持机构展业。对运营管理层提供综合运营支持，助力管理层进行更精准有效的经营决策。

企业综合金融服务协同系统构建“场景+数据”营销服务体系，包含商机、项目、客户、服务、知识五大功能模块，输出标准化、数字化的营销服务模型及流程，扩大营销服务半径，提高服务效率，实现数据驱动-场景应用-业务一线的数字化支撑。

本系统在数字化、智能化、信创化等几大维度创新实践，提升业务效率、降低运营成本、增强风险防控能力，并为客户提供更优质的服务体验，同时，注意数据安全、隐私保护等问题，确保技术的合规性和可持续发展，并顺应国产化的创新模式，充分检验国产化软硬件的性能优势，提升中国企业的核心竞争力。

方案背景

2015年以来，证券市场已明确呈现机构化趋势，机构业务能力已成为券商核心竞争力之一，公司需要进行业务、组织、IT上的整合与链接，构建以客户为中心的大机构业务数字化体系，通过建设企业综合金融服务协同系统为公司的业务转型提供高效的系统支撑，为战略机构客户提供一站式、全资产、全周期的服务生态，实现对战略客户综合金融服务的全面覆盖。

同时，金融信创试点逐渐进入深水区，需要积极应对未来可能出现的供应链问题对IT和业务的影响，实现包括服务器、数据库、中间件、操作系统等硬件系统和软件系统的全栈信创。

方案目标

1、提升对外客户服务能力：面向机构客户服务，原本的业务系统线上化程度较低，且线上流程存在断点，客户经理对于客户与内部业务了解不足，营销服务能力受限。通过企业综合金融服务协同系统提供服务机构客户的过程中所需的营销资源与智能化销售工具，帮助客户经理进行高效、即时的在线交互与服务触达。

2、解决对内协同管理受限：运营管理人员无法掌握业务全貌，不利于资源配置，各个业务部门之间未进行有效的链接，商机推进受到限制。通过企业综合金融服务协同系统为运营管理人员提供客户服务策略制定、商机智能挖掘、业务协同支持以及综合数据分析等一站式综合运营，便于对销售人员进行营销赋能与任务下达。同时，打通各业务部门之间的壁垒，实现跨部门资源共享与服务协同。

3、技术架构亟待升级：原有的技术架构主要基于国外的软硬件，采用烟囱式的建设模式，不符合技术架构自主可控与先进性的需求，需要进行架构更新，并在全国产化的技术架构下解决兼容性、可靠性、高可用性以及性能等问题。企业综合金融服务协同系统构建全新的微服务技术架构，实现架构松耦合，同时去存储过程，实现100%的信创自主可控。

方案特点

1、低代码平台快速开发：本系统基于低代码开发平台进行开发，支持采用拖拉拽操作等技术手段快速开发新业务流程，使业务的新增和编辑更加轻松自然,极大地降低了新业务开发的时间和人力成本，总体架构上全面去除存储过程，全面兼容市面上国产数据库。采用自研智能流程引擎，全面实现客户服务全流程化，并做到流程实时可配即可用。

2、全新的微服务架构：本系统基于微服务架构体系设计，遵循单一职责、松耦合等原则，系统每个功能模块为一个可独立部署的微服务进程。支持容器化部署，实现服务高可用，提供标准化服务，统一处理权限、流控、监控等管理需求。基于微服务架构，平台向下兼容各类信创基础设施，屏蔽软硬件差异，向上支撑微服务落地，应对高频海量业务访问场景。

3、自主可控的信创平台建设：本系统完成全栈信创基础适配，能够在信创服务器、操作系统、数据库、中间件平稳运行。不仅可以对信创资源进行管理，同时可纳管非信创资源，优化企业IT投入并取得了良好的信创效果。

4、互联网化、场景化设计：本系统在满足用户操作习惯的基础上，结合了互联网思维，基于用户场景，进行场景化设计，打破了传统的以功能为导向的系统设计模式，进一步提升用户体验。

方案业务流程图

实现功能展示

1、个人工作台

匹配人员角色权限展示客户信息、商机情况、项目进展与数据汇总、工作任务、日程安排等信息。

2、客户信息管理

1. 客户信息维护：依据统一社会信用代码（或身份证）进行唯一标识与排重，实现客户信息的唯一化，并关联一切与客户相关的信息。

2. 客户信息图谱：支持对客户关联企业、股东等信息的穿透，以网状图等形式展示企业客户的关联方。

3. 客户分级分类：支持客户的分级分类，可支持按行业、规模、企业性质等不同维度对客户数据进行标签分类管理。

4. 客户拜访管理：构建客户服务关系、拜访触达的管理体系，记录并展示各业务部门人员的客户拜访过程。

3、客户需求管理

1. 客户分析：通过汇总与客户相关的主要信息，构建客户画像，为公司领导及各业务部门提供客户的统一视图。

2. 商机管理：跟踪展示商机的详细情况、服务情况、承揽进程等。

3. 商机分发与推送：自动推送商机到匹配业务部门；支持商机发布人员手工推送商机给指定人员承揽。

4、流程管理与业务协同

1. 项目管理：提供业务/项目的综合管理，持续跟踪生命周期各环节。

2. 协同运营：满足跨部门、跨板块业务协同的敏捷需要，对企业客户提供快速响应的一体化服务能力。

3. 协同分成管理：作为业务协同分成机制的系统落地，形成系统化的协同收入分配机制。

5、业务知识、案例、产品服务综合展示

实现对各分类业务的统一整合、展现和管理，全面提升对一线展业人员的知识赋能与资源整合，提升对公司产品、服务的综合运用能力，提高工作效率。

6、支持移动端应用

提供企业微信的系统入口，满足一线业务团队及时通过系统进行移动展业操作。

方案案例及效果

1、在业务应用方面，本系统进行了业务流程的重塑，系统开放给公司业务部门及分支机构使用，根据信息图谱、分级分类、拜访管理等多维度管理和汇总全量企业客户，实现商机智能挖掘、数据自动推送与服务资源配置优化，挖掘客户商机和项目。有效提升客户经理的客户经营服务能力，从而影响并提升公司机构业务的收入水平，在同业机构客户服务竞争中取得优势。

2、在信创实施方面，本系统建设过程中，克服了大量的兼容性、可靠性、可用性以及性能问题，积累了宝贵的证券系统信创改造经验，形成了相关信创技术栈下丰富的使用和调优知识库。在确保关键领域的技术自主性和安全性、保障技术自主性和安全性、处理可能面临的技术和业务风险等方面，本系统都有丰富的实践成果，具有行业示范效益和推广价值。

3、在安全合规方面，本系统建设满足公司业务和技术合规要求。系统采用多层技术架构，实现数据层、业务层、通讯层、界面层的相互分离。遵循标准CMMI开发规范，使用安全的协议、技术框架、数据保存措施保证数据传输、使用、存储安全。

方案未来展望

企业综合金融服务协同系统运用数字化、线上化、平台化的技术，构建商机、项目、客户、服务、知识五大功能模块，实现从商机线索挖掘到项目落地分成的一站式企业客户服务综合运营管理。未来，企业综合金融服务协同系统将继续在深度挖掘客户资源，统一客户信息管理，打造综合专业的团队服务，提高多元的业务收入，提升客户满意度上发挥更大效能。