和合信诺和上海农商银行联合打造的基于新一代人工智能技术的智能合规管理系统，全栈支持信创。该产品率先在业内引入了领先的大语言模型、大数据、自然语言处理（NLP）、深度学习模型、知识图谱等人工智能技术，搭载了业内领先的智能合规Copilot AI助手、集成了智能外规内化管理、智能制度管理、智能员工行为管理、内部监督检查管理、智能法律事务管理、监管信息跟踪管理、机构合规动态分析等核心功能模块，全面赋能企业从传统内控合规管理向数字化、智能化转型升级。

方案背景

近年来，监管机构持续加强针对金融机构的风险整治和管理力度，监管规则呈现趋多、趋严、趋广、趋深的特点，金融机构在合规管理方面面对巨大挑战，合规成本投入不断增加。伴随着以大数据、人工智能、ChatGPT等为代表的信息技术的高速发展，在促进了金融业务发展的同时，也为金融机构的合规内控管理提供了新的手段与方法。

上海农商银行通过总行合规内控部与金融科技部携手深圳市和合信诺大数据科技有限公司共同构建的行内新一代智能合规管理系统，以“制度”为切入点，以金融科技创新为引领，通过在顶层设计、机制建设、业务流程等场景中，引入时下流行的人工智能大语言模型技术、深度学习模型技术、NLP分析技术、知识图谱等AI技术，实现了合规内控从“数字化”向“数智化”的转变，带来“智能合规”的全新思路与一体化解决方案，使该行成为全国第一家将大语言模型及人工智能技术应用到合规内控领域的银行机构。

方案目标

智能合规管理系统致力于解决了上海农商银行合规管理的4大难点：

一是难快速落实：监管法规纷繁复杂、法规拆解困难、映射业务精准度不高，快速落实能力有待提升；

二是难动态监测：业务闭环没有形成、数据资产积累不足、系统体系化不足、可视化能力弱，动态监测能力有待提升；

三是难精准预防：缺少大数据分析能力、缺少历史风险案例积累、风险预判能力较弱，精准预防能力有待提升；

四是难调查分析：出现违规案例后，场景还原、数据提取及分析滞后，工作强度高，缺乏科技技术手段，调查分析能力有待提升。

同时行内现有的合规系统技术相对老旧，缺乏先进的数智化应用，维护成本高。

智能合规管理平台的设计和规划与上海农商行战略重点、技术升级和评价监督流程紧密联系，旨在打造以“规”为核心，以“控”为手段，以“责”为依托的“合规内控生态圈”，其一大亮点是搭载了全球领先的基于AI大模型的智能合规问答机器人（晓合助手），能够实时进行自然语言交互问答，为全行用户提供精准的内外部合规领域相关的法规政策咨询服务，具备高效性、准确性、个性化、安全性以及低成本特点。

手机端与PC端的多终端平台应用为全行人员随时随地查阅业务流程规程以及办法规章提供了数智支撑，开启了精准、便捷、高效的数智化掌上合规管理新模式。该项目引入了生成式大模型能力，以及数据分析、知识图谱、NLP、OCR、向量检索等人工智能先进技术，全面促进了企业加快构建新质生产力、全面提升监管合规工作效率和实现高质量发展。

方案特点

1、全栈支持信创，自主可控，可拓展性、兼容性、适用性、稳定性、安全性强。

2、技术创新，国内首款基于“AIGC+智能体”技术应用的内控合规管理产品，在业界率先引入AI大模型，助力企业实现内控合规管理效率的大幅提升。

3、产品对齐监管规则和要求，稀缺性价值高，90%以上产品模块实现标准化。以数字驱动管理思路，形成超越流程管理的领先数字化监管合规管理。

4、用户交互体验更友好，利用智能化技术手段大幅降低了用户使用的困难度，让系统更好用，用户愿意用。

5、为一线用户减负赋能，提供智能合规Copilot AI助手和工具，实现智能化辅助支持高效工作。

方案业务流程图

1、智能合规管理系统整体框架

2、智能合规Copilot产品界面图

实现功能展示

智能合规管理系统的主要功能有：智能外规内化管理、智能制度管理、智能员工行为管理、内部监督检查管理、智能法律事务管理、监管信息跟踪管理、机构合规动态分析等核心功能模块，此外，还有一大亮点是搭载了全球领先的基于AI大模型的智能合规问答机器人，能够实时进行自然语言交互问答，为全行用户提供精准的内外部合规领域相关的法规政策咨询服务，具备高效性、准确性、个性化、安全性以及低成本特点。

方案案例及效果

通过引入和合信诺领先的数智化内控合规管理解决方案，联袂打造智能合规管理系统3.0，上海农商银行成为全国第一家将大语言模型及人工智能技术应用到合规内控领域的银行机构，走在了行业前列。智能合规管理系统自上线以来，已初显成效，得到了大家的充分认可，月均访问量已突破10万+人次，智能合规问答机器人的使用更呈现超过14%的稳定复合增长率，全面赋能运营管理、公司金融、授信管理、普惠金融等各业务条线，标志着该行成功踏入“合规内控3.0”时代。

这一创新举措体现了合规内控对业务发展的全面支持，通过打造全流程、全角色的合规管理闭环，实现外规内化动态管理，构建合规记录、解读、分析、控制、预警和评估的完整路径，为上海农商银行带来了“智能合规”的全新思路与一体化解决方案，有效减少了人力资源投入，降低了管理成本，有效防范了合规风险，真正促进了业务流程的降本增效，推动了数智化运营与智能化合规的发展，实现了“监管合规最后一公里”的全面落地，得到了上海国资委、上海金融监管局的高度评价和认可，下一步将研究这一创新举措在全市范围内推广。

截至目前，该解决方案产品和案例先后曾获得工信部、中国信通院举办的国家首届数据模型大赛 “优秀解决方案” ；国家金融监督管理总局、中国人民银行和北京市人民政府等主办的金融街论坛全球金融科技大赛 “十大优秀项目”；中国人民银行、金融电子化集团颁发的“2024金鼎奖-优秀案例”等多项重磅级大奖，彰显了该案例在业内的创新性、先进性和示范性得到了诸多国家级平台的认可。

方案未来展望

1、技术深化与创新：通过不断深化合规管理领域垂直大模型、AI等前沿技术实践探索，致力于为客户提供更高效、更智能、更低成本的AI解决方案。

2、随着近年来《中央合规管理办法》、《金融机构合规管理办法》的相继出台，以及严监管态势持续推进，企业法治建设、合规建设投入加快、加大，呈现较好的政策环境和市场环境，合规管理解决方案和产品需求逐步增长，监管合规科技有着广泛的发展前景。