方案概述

青岛银行“法眼智控”网络司法查控AI管理体系深度融合人工智能技术，构建“实时预警+智能审核+全量质检”三位一体的智能支撑体系。建立7×24小时全流程异常监控机制，实现风险从被动应对向主动干预转变；创新应用“智能OCR+DeepSeek大模型”双引擎，实现司法文书AI 智能审核，司法文书识别准确率达99.3%；自主研发自动化质检程序，对全量控制类业务自动质检，质检效率提升93%，显著提升司法查控业务处理质效与风控水平。

方案背景

近年来，随着法院、公安等有权机关通过线上渠道发起的网络司法查控请求持续增长，在高并发、高时效、强合规的现代司法协作要求下，传统依赖人工操作的查控处理模式日益暴露出效率瓶颈与风控短板，难以满足日益增长的业务需求和日趋严格的监管要求。

一方面，司法文书来源广泛、格式多样，双人人工审核周期长，单笔业务平均耗时达10分钟，高峰期积压严重，严重影响整体响应速度。同时，人工核验易受主观因素影响，存在漏审、错审等操作风险，制约了服务质效的提升。另一方面，原有事后质检机制主要依赖人工抽检，覆盖范围有限，大量业务处于监督盲区，整体风险防控能力不足，难以适应金融监管对合规审查日益精细化的要求。此外，系统在业务高峰期负载过高，报文解析失败、反馈超时等异常问题仍依赖人工巡检发现，存在服务中断隐患，影响司法协作的连续性与可靠性。

方案目标

青岛银行顺应智能化转型趋势，依托人工智能技术打造“法眼智控”网络司法查控AI管理体系，集成实时监测、智能审核、精准质检三大功能，通过技术赋能提升业务处理质效，构建“事前主动防控、事中智能处理、事后全面监督”的全流程闭环管理机制，为有权机关提供高效、合规的司法查控服务支撑。

方案特点

（一）风控更主动：实现由“事后排查”到“事前预警”的转变

“法眼洞察”依托全链路业务埋点，对网络司法查控业务从指令接收、自动解析、执行处理到结果反馈的全流程节点进行追踪，识别系统运行异常，实现风控模式从被动响应到主动干预的转变，全面提升系统韧性与应急处置能力。

（二）审核更精准：突破人工局限，重塑作业模式

“智脑会审”作为青岛银行首次将DeepSeek大模型深度应用于业务流程中的实践案例，将智能OCR与DeepSeek大模型双引擎融入司法文书审核环节，突破传统规则引擎对固定模板的依赖，实现对非标准文本、复杂表述的精准识别与逻辑判断，显著提升审核准确性与处理效率。

（三）质检更全面：消除监督盲区，强化合规治理

“全控严检”体系基于司法查控业务特性，自主研发覆盖法院、公安等有权机关的差异化质检程序，实现账户冻结、续冻、解冻、扣划全量业务100%自动校验。通过“机审初筛+人工复核”协同机制，建立标准化、可追溯的质量监督闭环，彻底打破传统抽检模式局限。

（四）安全更有保障：筑牢数据防线

系统部署于本地私有云环境，确保敏感数据全程在行内封闭系统中流转。结合权限管控、操作留痕、加密传输等多重安全机制，全面满足金融行业信息安全与审计合规要求，切实保障数据主权与客户权益。

方案业务流程图

图一：法眼智控项目

图二：智脑慧审AI文书审核流程图

实现功能展示

（一）事前：全时域智能监控——“法眼洞察”

构建7×24小时“系统+业务”双维度实时监测体系。系统层面，持续监控各接入渠道的服务状态、接口响应及数据传输情况，精准识别平台运行异常；业务层面，深度嵌入查控流程，动态追踪账户冻结失败、报文反馈异常等40余类高风险场景，实现异常自动识别与智能预警。通过短信、系统消息等多通道即时推送预警信息，构建“自动识别—主动预警—快速处置”闭环机制，有效防范服务中断风险，保障司法协作的连续性与可靠性。

（二）事中：AI驱动智能审核——“智脑会审”

创新推出“智脑会审”AI审核引擎，采用“智能OCR + DeepSeek大模型”双轮驱动架构，实现司法文书从非结构化文本到结构化数据的高效转化与深度语义理解。智能OCR完成文书信息提取，大模型基于自然语言处理能力，对文书类型、执法主体、账号信息、冻结金额等关键要素进行一致性、完整性与合规性校验。该模式突破传统规则引擎对固定模板的依赖，可适应多样化格式与复杂表述，实现从接收到核验的全链条自动化。系统部署于本地私有云，确保数据安全可控。目前，文书识别准确率达99.3%，单笔审核效率提升90%。

（三）事后：全量自动化质检——“全控严检”

打造覆盖全量控制类业务的自动化质检体系，整合有权机关网络查控平台、企业知识库及核心业务系统等多源异构数据，深度融合监管政策与内部风控规则，针对法院、公安、监察等不同机关特点，设计差异化质检逻辑。系统对账户冻结、续冻、解冻等操作的100%自动校验，全面替代传统人工抽检。对于机器标记的异常情形，实施“机审初筛 + 人工复核”协同机制，在保障准确性的同时大幅提升处理效率。质检效率提升93%，推动风险防控由“被动应对”向“主动治理”跃升。

方案案例及效果

“法眼智控”项目自2025年7月全行推广应用以来，作为青岛银行深化数智化转型的重要实践，依托人工智能与流程自动化技术，全面重构网络司法查控体系，在风险防控、内控合规、降本增效与社会责任履行等方面取得显著成效。

在风险防控方面，建立以“实时预警、智能审核、全量质检”为核心的三位一体风控体系，“法眼洞察”累计识别接口异常、处理报错等40余类风险事件超2000笔，主动发现并协助省反诈中心发现公安端系统异常26次，有效保障4491个账户资金安全，实现风险由“事后处置”向“事中控制”“事前预警”延伸，操作风险敞口有效压降，风险管理前瞻性、主动性显著增强。

在内控合规方面，构建覆盖查控全流程的智能管控机制，实现业务操作可追溯、风险节点可预警、关键环节可干预。“全控严检”模块实现100%业务自动核验，每月处理指令约1.8万条，通过“机审+人核”双轨质检模式，指令反馈完整性与一致性显著提升，质检效率提高93%，操作规范性持续增强，推动合规管理由经验型向标准化、智能化转型。

在降本增效方面，项目深度融合AI技术与金融合规场景，驱动查控业务从人工主导向智能协同跃迁。累计处理冻结类业务超10万笔，智能审核准确率达99.3%，审核效率提升90%，等效释放人力资源约35人次，大幅缓解基层操作压力，运营质效实现结构性优化，资源投入更趋集约，管理模式加快向数据驱动演进。

在社会责任方面，系统切实发挥金融司法协同“守门人”作用，累计识别司法文书要素缺失、账号错误、金额不一致等异常文书超千笔，成功拦截有权机关错误执行冻结指令18笔，涉及客户资金超1.36亿元，有效避免因操作瑕疵对客户合法权益造成误伤，有力维护司法权威与协作公信力，彰显金融机构在促进社会公平正义中的责任担当。

方案未来展望

“法眼智控”是我行推进数智化运营体系建设的标志性实践成果。目前，该系统已由初期的网络司法冻结、续冻场景，稳步拓展至网络解冻业务，并逐步开展柜面司法查控环节的应用探索。下一步，我行将持续深化技术赋能，聚焦功能升级、规则优化与流程嵌入，全面提升“法眼智控”的智能化水平与协执实效，加快构建覆盖线上线下的全流程、全链条、一体化司法协执闭环体系。